今年1月，央行披露2023年首批罚单，其中涉及头部金融机构存在未按规定履行客户识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等问题，充分体现监管部门持续加大打击反洗钱违规行为的投入与态度。
新形势下，随着反洗钱行为更具隐蔽性、多样性和跨区域性，金融机构的反洗钱能力也相应面临新一轮升级。而将大数据技术应用于反洗钱领域，可借助大数据平台高效整合、分析海量客户身份信息和交易数据，保障反洗钱系统有效开展客户风险等级评定、可疑交易筛查、黑名单监测等工作，为反洗钱工作赋能。
立足金融风险管理需求，恒生电子旗下风险合规品牌Retc为全领域金融机构提供专业、全面和一体化的风险合规解决方案，促进传统风险合规方式数智化升级。其中，新一代反洗钱系统作为Retc合规管理的重要组成部分，基于KYC的核心原则，形成具有持续优化能力的反洗钱监测系统，挖掘有效洗钱线索，有效防范洗钱风险。
