财联社9月25日讯9月20日，由上海报业集团指导，财联社、陆家嘴管理局联合主办的“2024上海全球资产管理年会”在陆家嘴成功召开。在主题为“资管行业数字化转型的机会与挑战”的圆桌论坛上，民生理财副总裁徐红发表了精彩观点。
谈及理财公司数据化的难点，徐红表示主要有如下几点：
1、客户触达与服务。理财公司产品销售渠道以代销为主，但与银行相比，理财公司缺乏客户的直接基础资料；与互金公司相比，又缺乏生活消费场景的数据积累；如何获取客户数据，丰富客户标签，精准KYC画像，进而进行合理分类和个性化产品设计是一大难点。
